Relationship Manager, Priority

The
Role Responsibilities

Relationship
management

• Manage and anticipate client requirements with a focus towards
  managing the existing base as well as increase cross product holding per
  client.


• Build, understand and sustain relationships with the client’s
  circle of influence (e.g. a parent, mentor, advisor or other family
  member)


• Consistent and frequent communication with client providing
  complete, concise portfolio valuations and guidance.


• Serve as a problem-solver for the client, helping them identify
  investment criteria, recognise and handle concerns that arise as
  consultation moves closer to decision.


• Provide ongoing portfolio supervision, with a continuous focus
  towards helping the client adapt to changes in personal circumstances and
  the financial environment.


• Retain existing high value clients by growth of wallet with the
  bank through relationship management activities.


• Resolve client queries.


• Effectively convert service recovery to sales opportunities and
  sustained client loyalty.

Relationship
Management

• Menangani dan mengantisipasi kebutuhan nasabah dengan fokus untuk
  mengelola nasabah yang ada, juga meningkatkan jumlah produk yang dimiliki
  oleh setiap nasabah


• Membangun, memahami, dan menjalin hubungan yang berkelanjutan
  dengan anggota keluarga nasabah seperti orangtua, mentor, advisor, dan
  anggota keluarga lainnya


• Secara konsisten dan rutin melakukan komunikasi dengan nasabah
  untuk memberikan arahan dan penilaian terhadap portofolio nasabah.


• Memberikan solusi terhadap masalah yang dihadapi nasabah, membantu
  mereka dalam mengenali jenis –jenis investasi, mengenali dan menangani
  kendala yang dihadapi oleh nasabah sehingga mempermudah nasabah untuk
  mengambil keputusan.


• Memantau portofolio nasabah dan fokus untuk membantu nasabah agar
  dapat beradaptasi dengan segala perubahan dalam lingkungan finasial.


• Mempertahankan nasabah yang berpotensi tinggi dengan cara menambah
  dengan bank melalui kegiatan menjalin hubungan antar bank dan nasabah


• Menanggapi dan menyelesaikan pertanyaan nasabah dengan cepat


• Secara efektif melakukan perbaikan dengan merubah keluhan menjadi
  peluang penjualan dan membuat nasabah semakin loyal

Customer
Deepening Relationships

• Drive portfolio growth through existing to bank (ETB) and increased
  product per customer (PPC) ratio.


• Based on client profile, map client potential and work towards up
  streaming to Priority Banking segment.

Peningkatan
Hubungan Nasabah

• Meningkatkan pertumbuhan portofolio melalui nasabah yang ada dan
  meningkatkan jumlah produk yang dimiliki oleh setiap nasabah


• Berdasarkan profil nasabah, memetakan potensi nasabah dan bekerja
  untuk meningkatkan segment Priority

Customer
Needs Analysis & Consultation

• Offer a consistent yet differentiated customer experience by
  offering holistic needs analysis and consultation to key clients in
  portfolio management taking ownership of all categories of customer
  service matters.


• Gather competitive intelligence to determine what competitors are
  offering clients, product positioning and service offerings


• Continuously track market trends and ensure up to date knowledge of
  market offerings to be able to provide advice on potential financial
  planning solutions based on client needs.


• Carry out suitability assessment of clients


• Identify & partner with product specialists to provide expert advice
  across a wide range of financial matters such as retirement planning,
  estate planning, asset allocation, forex rates etc.

Customer
Needs Analysis & Consultation

• Menciptakan berbagai pengalaman yang berbeda bagi nasabah dengan
  cara memasukan tingkatan nasabah dalam level yang berbeda-beda menurut
  kebutuhan layanan dan transaksi


• Memahami kondisi di luar mengenai produk dan layanan apa saja yang
  ditawarkan oleh bank lain


• Selalu mengikuti perkembangan pasar finansial dan memperbarui
  pengetahuan mengenai penawaran pasar sehingga mampu memberikan solusi
  berdasarkan kebutuhan nasabah


• Melaksanakan Penilaian Kebutuhan Nasabah terhadap produk yang
  tersedia


• Bekerjasama dengan product specialis untuk mengenali dan memberikan
  arahan yang tepat mengenai berbagai masalah keuangan seperti rencana
  pensiun, rencana kepemilikan tempat tinggal, alokasi kekayaan, nilai tukar
  mata uang asing, dsb

Risk
management

• Read, understand and comply with all provisions of the Group Code
  of Conduct.


• Sound knowledge of all aspects of general banking, retail
  operations and credit operations / deposit and lending products /
  inspection and audit requirements, as applicable.


• Ensure zero operational loss and effective complaint management.


• Effective reject management for suspicious transaction


• Report any suspicious transaction immediately to the supervising
  officer of Fraud Control


• Ensure strict compliance and responsible for achieving and
  maintaining satisfactory audit rating


• Ensure Right sales process' to ensure Treating Customer Fairly
  (TCF) is implementing consistently to avoid mis-selling case

Menejemen
Risiko

• Membaca, memahami, dan mematuhi seluruh ketentuan kode etik dari
  grup (The Group Code of Conduct)


• Memiliki pengetahuan mengenai perbankan secara umum, operasional
  retail dan kredit/ produk deposito dan pinjaman/ dan pengetahuan mengenai
  audit


• Memastikan tidak ada kerugian operasional dan memberikan penanganan
  keluhan yang efektif


• Memberikan penanganan penolakan secara efektif untuk transaksi yang
  mencurigakan


• Melaporkan transaksi yang mencurigakan dengan segera kepada tim
  Fraud Control


• Pengawasan ketat atas kepatuhan dan bertanggung jawab untuk
  mencapai dan mempertahankan rating audit yang memuaskan


• Memastikan proses penjualan yang tepat untuk memastikan pelaksanaan
  TCF (Treating Customers Fairly) secara konsisten untuk menghindari kasus
  mis-selling

Compliance
& Control

• Ensure KYC compliance for all new to bank and existing customers


• Awareness of all the policies and procedures issued in relation to
  money laundering prevention


• Comply with all applicable Anti Money Laundering & Terrorist
  Financing (AML/TF) procedures


• Ensure strict compliance with all regulations and controls as set
  by the Bank and external regulatory authorities by all staff


• Ensure that effective arrangement are in place to comply
  with AML/TF requirements (CDD, Transactions Monitoring and
  Sanctions) as stipulated by Group & Local Regulator


• Perform CDD Periodic Review & Customer Data Updating


• Make prompt reporting of Suspicious Activity Report (SAR) to UKK
  Holder (Branch Manager) and to CMLPO at Head Office


• Ensure to join available AML/TF training (or e-training)


• Responsible for proper control of keys/ combination setting &
  password for safekeeping cash and valuable documents (if applicable)


• Ensure implementation of Clean Desk Policy


• Ensure kept no pre-signed blank form and customer copy ID


• Ensure customer data are kept properly in secured area

Kepatuhan
& Kontrol

• Memastikan kepatuhan terhadap KYC untuk seluruh nasabah baru dan
  nasabah yang ada


• Kesadaran akan seluruh peraturan dan prosedur mengenai pencengahan
  pencucian uang


• Mematuhi seluruh prosedur mengenai Anti Pencucian Uang &
  Pendanaan Teroris (Anti Money Laundering & Terrorist Financing
  (AML/TF))


• Memastikan seluruh pegawai patuh atas seluruh peraturan dan kontrol
  yang ditetapkan oleh bank dan peraturan eksternal.


• Memastikan pelaksanaan yang efektif dalam mematuhi ketentuan AML/TF
  (CDD, Transactions Monitoring and Sanctions) sesuai yang ditetapkan oleh
  grup dan local regulator (BI, OJK)


• Melaksanakan CDD Periodic Review dan Pengkinian Data nasabah


• Segera membuat laporan mengenai aktivitas transaksi yang
  mecurigakan/ Suspicious Activity Report (SAR) kepada pemegang jabatan UKK
  (Branch Manager) dan kepada CMLPO di kantor pusat


• Mengikuti pelatihan AML/TF (termasuk e-training) yang tersedia


• Bertanggung jawab atas pelaksanaan yang benar atas kunci/kombinasi
  dan password untuk penyimpanan uang dan dokumen berharga (apabila
  diperlukan)


• Memastikan dilaksanakannya Clean Desk Policy


• Memastikan untuk tidak menyimpan formulir kosong yang telah
  ditandatangani client dan/atau fotokopi kartu identitas nasabah


• Memastikan data nasabah disimpan secara benar di tempat yang aman

Health and
Safety Environment

• Ensure that all workplace for which they have responsibility are
  safe and do not present a risk to the environment

Kesehatan
dan Keamanan Lingkungan

• Memastikan bahwa seluruh tempat bekerja aman dan tidak menimbulkan
  risiko bagi lingkungan

Our
Ideal Candidate

• 2 – 5 years experience in financial or banking industry
  specifically in managing client relationship


• Candidate is expected to possess extensive customer contacts that
  qualifies for the Priority Banking Segment


• Good knowledge of investment products and financial markets.


• Possess diverse investment and market views to offer a concise and
  consolidated view of events so as to give the appropriate recommendation
  and guidance to clients.


• Make effective business decisions independently, based on sound
  financial and business principles.


• Competent in collaborating with product specialists to recommend
  product suite offerings for clients.


• Effective understanding of client requirements and manage it
  without escalation.


• Strong interpersonal and communication skills with ability to deal
  with people of all levels


• A team player with good initiatives & assertiveness


• A self motivator who is keen on upgrading & improving personal
  knowledge & skills to meet evolving job requirements


• Has to be fully certified for selling (verbally and/or in written)
  any product that required licences

• Memiliki pengalaman selama 2-5 tahun dalam bidang financial atau
  perbankan terutama dalam hal mengelola hubungan dengan nasabah


• Kandidat diharapkan untuk memiliki hubungan yang luas dengan
  nasabah yang berpotensi tinggi untuk menjadi nasabah segment Priority
  Banking


• Memiliki kemampuan yang memadai dalam produk investasi dan pasar
  finansial


• Memiliki pandangan yang menyeluruh dalam berbagai jenis investasi
  dan pengetahuan atas pasar finansial agar dapat memberikan
  rekomendasi yang tepat kepada nasabah


• Secara independen mampu membuat keputusan bisnis berdasarkan
  prinsip finansial dan bisnis


• Memiliki kemampuan bekerjasama dengan product specialis dalam
  menawarkan produk yang sesuai untuk nasabah


• Memahami kebutuhan nasabah dan menanganinya dengan tepat dan cepat


• Memiliki kemampuan berkomunikasi dan berinteraksi dengan kemampuan
  untuk mencapai kesepakatan dengan nasabah dari berbagai level


• Dapat bekerja sama dan memiliki inisiatif yang baik


• Memiliki motivasi untuk selalu meningkatkan dan memperbaiki
  kemampuan dan pengetahuan yang dibutuhkan dalam pekerjaan


• Wajib memiliki sertifikasi untuk menjual produk apapun yang
  memerlukan lisensi (secara verbal dan/ atau tertulis)